Alerta Condusef sobre las estafas fantasma en transferencias
septiembre 16, 2024
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una advertencia sobre una nueva modalidad de fraude conocida como “transferencias fantasma”. Este tipo de estafa se realiza a través de transferencias electrónicas, utilizando el sistema SPEI, en donde los delincuentes engañan a las víctimas haciéndose pasar por reconocidas empresas. En la última semana, se han reportado al menos 15 casos de este fraude en México, lo que ha puesto en alerta a los usuarios de servicios financieros.
La Condusef ha explicado que el modus operandi de las transferencias fantasma involucra la publicación de anuncios falsos, tanto en medios impresos como digitales. Los defraudadores utilizan el nombre de empresas conocidas para ofrecer productos a precios sumamente atractivos, como vehículos y obras de arte. Las víctimas, atraídas por las ofertas, contactan a los supuestos vendedores y se les solicita realizar una transferencia electrónica a una cuenta CLABE que aparentemente pertenece a la empresa.
Una vez realizada la transferencia, las víctimas descubren que la empresa no está vinculada con la venta y que el número de cuenta CLABE pertenece a un tercero. El dinero transferido, por lo tanto, se pierde y resulta muy difícil recuperarlo. Este tipo de fraude ha crecido rápidamente debido a la facilidad con la que los estafadores pueden suplantar identidades y crear páginas y anuncios falsos.
Además de este método, otro tipo de estafa relacionada con las transferencias fantasma implica la creación de comprobantes de pago falsos. A través de aplicaciones que imitan la interfaz de bancos y carteras de pago legítimas, los estafadores generan comprobantes falsos de transferencias, lo que ha hecho aún más difícil para las víctimas detectar el fraude a tiempo.
Para prevenir ser víctima de este tipo de estafas, la Condusef ha emitido una serie de recomendaciones clave. Entre ellas, se destaca la importancia de verificar la legitimidad de las ofertas contactando directamente a la empresa supuestamente vendedora antes de realizar cualquier transferencia. Es preferible, si es posible, realizar el pago en el domicilio de la empresa, evitando las transferencias electrónicas que pueden ser más difíciles de rastrear.
Además, la comisión sugiere que los compradores soliciten un documento que respalde la transacción antes de efectuar cualquier pago. Este tipo de comprobantes son útiles en caso de que sea necesario iniciar un proceso legal o una reclamación.
Si ya se ha realizado una transferencia, existen maneras de confirmar si fue legítima. El Banco de México ofrece una herramienta en su sitio web para rastrear las transferencias electrónicas. Para hacer esto, se necesita tener a mano el nombre del banco del remitente, el número de referencia o la clave de rastreo, así como las instituciones emisora y receptora del pago.
Otra opción es revisar los movimientos en la cuenta que debería haber recibido el dinero. Esto permite confirmar si la transferencia se ha efectuado correctamente y puede ayudar a detectar cualquier irregularidad.